洗钱防制（Anti-Money Laundering）及 客户身分认证政策（Know Your Customer Policy）
TransRole有限公司(以下称本公司)，是一家提供线上支付服务(以下称本服务)的跨境供应商。为防范洗钱及对恐怖组织的金援，本公司会恪守相关法律措施，并且制定了以下的方针 (以下称本方针) ，将彻底实施用户的身分认证。
本公司任命一名总管理责任人，负责防范洗钱及金援恐怖组织的措施，并统整洗钱相关之信息，在该负责人的指挥下，有组织地且准确地实施预防洗钱的措施。
经营团队对于风险有正确的认识，并主动积极参与准备和能够有效降低风险的政策之制定与实施。
本公司将可能利用本公司的关係企业或第三方的资源来执行本方针，本公司为确保本方针能够适当的执行，若必要，将会与本公司的关係企业或第三方签订相关契约。
本公司为了致力于提高员工对防范洗钱及金援恐怖主义的知识和认识，将持续对员工提供培训。
为确保本公司提供给员工培训为适当之水平，管理者将会每年制定培训内容（包含主题、实施方法和时程），并保存每个员工的培训纪录。
此外，本公司会每年审查本公司业务，以判断是否需要提供额外培训给特定的员工。
本公司将会定期针对本方针的执行状况进行内部审查、审视内部管理形式的适当性，并努力改善。
本公司将持续监控交易状况。
本公司对所有客户所进行的交易和交易模式将进行周密的检查，并特别留意那些明显地不符合经济效益或不具备合法目的的交易。
若本公司发现可疑的客户或交易时，将尽速向客户居住国的相关部门的提交「可疑交易报告」。
此外，本公司要求员工有义务要警戒任何金融犯罪之徵兆，并当发现有可疑的客户或交易时，须立即向管理者报告，且要求员工禁止以下行爲：
收到报告的管理者有责任将该案向上呈报，同时分析该案的内容，并针对检查标准及客户属性或交易类型重新进行风险评估。
进行顾客的交易确认时，本公司依据相关法律和风险基础方法进行适当的措施。
此外，根据客户的属性所伴随的风险，本公司将透过持续监测交易等方式加以把握，并进行与风险相应的顾客管理。
本公司将在提供服务之前向潜在客户进行客户尽职调查（以下称CDD）。
若该客户不符合本公司针对开始使用服务所制定之要求时，本公司将会对客户通知，但不会通知关于CDD评估的任何异常结果。
若在完成CDD程序之前，本公司与客户之间尚有交易关係，则本公司将以洗钱及金援恐怖主义的风险管理为理由，将其过程书面化并提交风险委员会，以获得其认可。
CDD包含以下流程
潜在客户需通过本网站向本公司提交基本信息。本公司将使用路孚特公司的「World-Check」名单，来进行基本信息的评估（以下简称内部评估）。
申请本服务的客户所提供的个人信息中，内容若有任何矛盾或不一致，本公司都将要求客户进行明确的说明。
并且本公司收到的所有文件、个人信息或其他详细资料，都将经由第三方的来审核信息内容的真实性。
所有本公司委託给第三方进行的特定业务，均是为了客户开始使用本服务前，应由本公司执行的CDD措施，其所有的责任都将由本公司承担。
本公司评估后得出的结论将根据潜在客户的风险评出而不同，最初的风险评估结果，将可能因风险委员会的评估的而发生变动。
对于潜在客户的初始风险评估，将以客户国籍及居住地的司法管辖地所颁布的法律作为依据来执行。
若不适用简易尽职调查时，本公司将迳自採用普通尽职调查的标准来进行审查。
强化尽职调查 （以下简称为强化DD），需要公证人或执业中的会计师等符合资格的第三者所提供的证明文件。认证人必须明确指出自己的地位或能力，并且该证明文件须为正本。
本公司将使用适当且合理的手段要求潜在客户提供并考证其资产证明及资金来源证明。
本公司将透过获取客户转移到支付工具（以下称SVF）的资金之来源说明文件，来获得资产和资金来源的证明。
若内部评估评估后显示强化尽职调查的结果无任何异常，则本公司将会开始对客户提供服务。
在内部评估显示出异常结果时，本公司将暂时拒绝该潜在客户对本服务的申请。
本公司将保存以下最晚的时间点起算至少7年的CDD数据：
本公司将遵守CDD数据保管及安全管理之相关法律
根据法律，本公司被要求须随时保持CDD信息为最新的状态。
客户须遵守与本公司的交易条件，当客户的基本信息有特定的变更时，须以书面形式通知本公司。
本公司收到通知后，将在客户向SVF转移资金之前，对该客户重新进行内部评估。
制定日：2022年3月23日
改定日：2022年8月23日